兰亭万用手写板驱动：-美国比特币合规方案怎么将50万美元返还给诈骗受害者 兰亭万用手写板驱动： 美国比特币合规方案怎么将50万美元返还给诈骗受害者 针对虚拟财物买卖所（如美国比特币）的稳健而有用的合规方案，不仅仅是操作CIP、KYC和AML程序体系的问题。美国比特币具有并运营着一个加密交流渠道以及比特币ATM网点的全国性网络。承受美国律师威廉·苏里安诺伊（William SurianoIt）比特币（Bitcoin）的采访，了解怎么保证流程得到恪守，并经过搜集信息和与虚拟财物相关的潜在违法方针来辨认和陈述可疑活动，经过与法律部分协作，保证诈骗等问题得到敏捷监控和陈述。因而，作为2019年9月美国比特币监控方案的一部分，当一位新的美国比特币客户在网上订货了价值50万美元的比特币时，因为买卖量，合规官/部分尽职查询要求相应添加。正如美国律师威廉·苏里亚诺（William Suriano）解说的那样，这既是一个新客户，也是因为买卖的速度和数量，这对美国合规部分的比特币来说是一个危险信号：“走运的是，经过敏捷完结的艰苦作业，该公司能够承认这项买卖是由一名用户建议的，该用户在加利福尼亚州被判补偿200多万美元。”在美国比特币被要求向客户交给比特币的时刻段内，美国比特币的作业人员确认了担任申述该客户的FBI办公室，并联络了华盛顿州西雅图的FBI办公室，提示他们该笔未决买卖。美国比特币表明忧虑，该未决买卖被用来躲避未决的补偿判定，然后掠夺受害者应有的权力。FBI当即采纳举动，取得了没收资金的扣押令， 所以这些资金能够提供给受害者。苏里诺说：“在整个进程中，我对联邦查询局、加利福尼亚州以及咱们的银行处理得很好的专业性形象深入。”。他弥补说，这一阅历加强了美国比特币与其银行的联络，让银行定心，美国比特币的反洗钱方案、方针和程序得到了真实的履行，履行甚至不得不对咱们的银行说，你知道，你持有50万美元，它会回来的。“因为你有必要告知你的银行，‘嘿，你知道咱们在那里有49.6万美元的存款，你将从联邦查询局取得的法院取得一项指令，要求偿还这些资金’。因而，有一家了解并参加其间的银行肯定会有所协助。总的来说，这是一个巨大的进程，在t最终，你以为咱们为这儿的好人赢得了一分，”苏里亚诺说。本案突显了这样一个现实：因为大多数大型买卖都是以电汇的方式在网上买卖进行的，这是大多数问题和尽力的要点，而不是美国比特币在美国各地运营的比特币买卖网络。作为一个快速开展的新市场，有时会呈现峻峭的学习曲线，美国比特币（Bitcoin of America）等期望促进该职业健康开展的公司有必要施行并施行强有力的合规方案，以保证顾客安全和公司名誉。苏里亚诺举了一个比如，在事务初期，其时还没有达到一致，即尽管一名客户发送了电汇，但该电汇现已结清，这样的结清或许会被吊销。“因而，在电汇打到咱们的账户后，咱们当即发行了比特币。然后电汇被吊销了，但咱们现已发行了比特币。我是说，你从过错中吸取教训，对吗？是的，我不喜欢那样学习，但有时你会。”比特币ATM事务尽管买卖规划带来的合规性水平是美国比特币ATM事务与比特币的一个要害差异，但比特币ATM事务并非没有自己的学习曲线。2018年，美国估量有不到2500台此类机器，新机器的装置速度约为每天5台。依据Coin ATM雷达的数据，到2020年，比特币ATM机已挨近6000台。在这个蓬勃开展的比特币ATM机市场上，美国比特币并不总是一往无前。对美国比特币来说，一个特别令人不快的阅历是“大约70台比特币ATM机”被摧毁，其间包含美国比特币运营的“近20台”，这在2016年底针对违法三巨子安德鲁·科尼亚、阿尔文·科尼亚和奥代·马布罗卡雷的诉讼中得到了着重。正如Cointdesk其时报导的那样，他们的方针是经过敲诈勒索和损坏产业，让其他运营商处于晦气方位，因而被告被指控违反了《受敲诈勒索影响的糜烂组织法》（RICO）。“我很惊奇人们会这么做。我的意思是，我住在芝加哥，就像20世纪20年代的芝加哥相同，人们会跑来跑去，砸碎竞赛对手的比特币机器，仅仅为了取得某种竞赛优势，进入街对面的一个方位。所以咱们真的觉得有义务做点什么，因为咱们不想这么做。”成为西部荒野中的竞赛对手。咱们期望整个职业成为一个十分专业、运转杰出的职业。” 苏里亚诺说。比特币主动柜员机被毁的故事好像有一个相对满意的结局，美国比特币公司（bitcoin of America）正在对安德鲁·科尼亚（Andrew Konja）进行强制履行，法院成功做出了19.6万美元的判定。他弥补说：“这是一个让人们知道咱们不会支撑这一点的事例。这也为企业中的其他人发明了一条途径，让他们知道假如这件事产生在他们身上，他们有方法做些什么。”。FinCEN《触及可转化虚拟钱银的非法活动咨询》（2019年5月）概述了比特币ATM监管的危险信号，而该案在2018年的确遭到彭博社的不受欢迎的宣扬，将比特币ATM描绘为潜在洗钱的严峻危险，很明显，美国比特币的确有一个强壮的体系来保证它们的安全。每台机器都配有内置摄像头，这样美国比特币公司的作业人员就能够精确地看到正在产生的作业，以及谁在机器旁。“咱们能够在机器上做许多作业，实际上能够保证特定买卖的安全性，因而不或许有人盗取或人的身份证并运用该身份证从比特币机器上购买。此外，因为咱们不进行双向买卖，因而更安全。咱们只在你存入现金的情况下进行单向买卖然后你拿出比特币，送到你的钱包里。因而，这消除了必定程度的安全忧虑，”苏里亚诺弥补道。巨大的美国故事诈骗受害者补偿案和对Kanja的成功举动不仅对Suriona来说是好消息，也证明了美国总统和创始人Sonny Meraban从无到有地创始了比特币事务。来自高端汽车职业，这意味着自始至终都要学习加密钱银、买卖所和比特币ATM的基本原理。苏里奥娜解说说：“这是我的错。”美国比特币给我形象最深的是什么；这便是咱们美国人所说的巨大的美国故事，对吧？是有人决议我能做到这一点。这需要做许多作业。我的意思是，这不是许多人会看的东西。我是说，街上的那个家伙，你知道，他会走在街上，脑子里有这个主意吗？但不论出于什么原因，桑尼·梅拉班决议，我要做这件事，但我要做对，我要树立一个企业。他在这方面做得十分超卓”。“现在，2020年有300台比特币主动取款机，从2015年的零开端，有了exchange软件和法规遵照性，咱们现在一切这些都运转得很好。在他所做的时刻和树立这项事务的时刻里，把一切这些放在一同，我为他这样做感到自豪，”他弥补道。本故事中的标签AML、ATM、比特币、美国比特币、CIP、合规性、加密钱银、尽职查询、FBI、id、KYC、偿还、RICO、虚拟财物交流、William SurianoThis是一篇受资助的帖子。在这儿了解更多有关怎么触摸观众的信息。阅览下面的dislaimer。比特币com媒体比特币。com是一切加密相关信息的首要来历。联络ads@bitcoin.com议论新闻稿、资助帖子、播客和其他选项。